海外銀行賬戶，且用且珍惜

更新時間：1/8/2021 2:30:05 PM　瀏覽次數(shù)：2

1. 保留憑證，真實交易

 道路千萬條，合規(guī)第一條。無論開設(shè)個人還是公司的海外銀行賬戶，都要遵循當(dāng)?shù)胤�律法�?guī)，根據(jù)實際需要進(jìn)行資金的轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出。對于公司銀行賬戶，許多國家要求進(jìn)行年度審計，其中的每一筆資金流動都要有相應(yīng)的憑證。即便目前沒有強(qiáng)制的審計要求，也有可能出現(xiàn)抽查或政策變動的情況。 因此，保留相關(guān)文件和憑證是保證合規(guī)的基礎(chǔ)。例如，使用海外銀行賬戶給供貨商支付款項，就要留存好相關(guān)的合同、發(fā)票等憑證。

2. 對象可靠，規(guī)避紛爭

盡量避免跟不明來歷的個人和公司產(chǎn)生資金往來，尤其是款項較大的操作，很容易引起監(jiān)管部門的注意。還要注意避免跟敏感國家之間產(chǎn)生資金往來，如伊朗、敘利亞、朝鮮、中東等國家與地區(qū)，部分國家的銀行賬戶還要避免跟受美國制裁的國家往來。

3. 避免閑置，合理使用

銀行會定期清理和注銷長時間不使用的賬戶，因此海外銀行賬戶要維持一定的活躍度。有使用、但使用頻率很低的賬戶同樣面臨著被注銷的風(fēng)險，建議一年內(nèi)間隔使用海外銀行賬戶至少3次。

4. 滿足賬戶要求

在設(shè)立銀行賬戶之前，仔細(xì)了解賬戶的合規(guī)要求，例如是否有最低存款要求，是否要支付服務(wù)費等。如果有相關(guān)要求，須保證賬戶內(nèi)的月余額充足。如果開設(shè)賬戶的銀行頒布新規(guī)，增加審核要求，應(yīng)積極配合提供相關(guān)信息和文件。

5. 預(yù)備方案，有備無患

如今全球反洗錢審核力度加大，并隨著各國監(jiān)管制度的不斷完善，海外賬戶面臨著愈發(fā)嚴(yán)格的審查。為了保持海外公司資金運(yùn)作順利，可以設(shè)立兩個不同國家的銀行賬戶，例如開設(shè)一個新加坡賬戶和一個香港賬戶。一旦其中一個賬戶出現(xiàn)問題或遭遇審查，另一個賬戶可以立刻填補(bǔ)相關(guān)需求。